Profissionais da saúde, como médicos, psicólogos, dentistas e terapeutas, geralmente enfrentam um desafio que se repete ano após ano: o peso dos impostos sobre seus rendimentos. Os tributos podem consumir boa parte da receita mensal, porém, existem boas estratégias para virar esse jogo. Otimizar o imposto de renda para profissionais da saúde é possível, sim! Continue lendo para saber mais.
Estratégias legais de redução de impostos
Existem formas eficientes e totalmente permitidas por lei para reduzir o imposto de renda dos profissionais da saúde. Com ajuda de uma contabilidade especializada, é possível aplicar diversas estratégias de forma segura, mantendo a conformidade com a legislação fiscal. Isso garante tranquilidade, evita multas e, acima de tudo, proporciona mais organização financeira para o profissional autônomo ou PJ.
Deduzir despesas na declaração completa
Para quem ainda atua como pessoa física, uma forma de reduzir o imposto é usar o modelo completo da declaração de IRPF. Com ele, é possível deduzir diversas despesas que impactam diretamente o cálculo do imposto a pagar:
- Plano de saúde (titular e dependentes);
- Gastos com educação;
- Contribuições à previdência;
- Despesas operacionais, como por exemplo com aluguel e materiais, desde que bem documentadas.
Essa estratégia pode não ser suficiente em casos de maior faturamento. Por isso, é sempre válido avaliar a migração para pessoa jurídica.
Optar por abrir um CNPJ
Muitos profissionais da saúde ainda atuam como pessoa física e, com isso, enfrentam uma tributação pesada. As alíquotas do IRPF vão de 7,5% a 27,5%, além da contribuição de 11% ao INSS, limitada ao teto. Também é necessário recolher o carnê-leão mensalmente, o que antecipa parte do imposto ao longo do ano.
Porém, ao abrir um CNPJ, é possível escolher um regime tributário mais vantajoso e contar com redução significativa de tributos. Além disso, o profissional ganha em estrutura: passa a emitir notas fiscais, pode contratar equipe, ter acesso a crédito empresarial e ainda organizar melhor suas finanças. Com orientação contábil correta, tudo isso acontece de forma simples e segura.
Buscar um planejamento tributário
Esse é o ponto de partida para qualquer profissional que atua como pessoa jurídica e deseja pagar menos imposto sem correr riscos. O planejamento tributário é um estudo técnico personalizado, feito por uma contabilidade especializada, que analisa o faturamento, os custos operacionais, estrutura de trabalho, regime atual e possíveis alternativas mais vantajosas.
O objetivo principal é simular cenários e identificar o modelo de tributação mais econômico, reduzindo impostos.
Quais são as alíquotas de imposto para profissionais da saúde?
A escolha do regime tributário impacta diretamente na quantidade de imposto pago. Confira, em seguida, as principais opções disponíveis para quem atua com CNPJ:
- Simples Nacional: as alíquotas variam de 6% a 33%, conforme o anexo e do faturamento anual. Profissionais da saúde costumam se enquadrar no Anexo III ou V. Quando a folha de pagamento representa pelo menos 28% do faturamento, é possível pagar menos por meio do Fator R;
- Lucro Presumido: utiliza uma base de cálculo fixa (32% da receita) para aplicar as alíquotas de impostos. A carga total gira entre 13,33% e 16,33%, variando conforme o município e a atividade exercida;
- Lucro Real: ideal para empresas com lucro baixo ou muitas despesas dedutíveis. O imposto incide sobre o lucro líquido apurado, o que exige controle contábil detalhado. Apesar de mais complexo, pode ser vantajoso em casos específicos.
A definição do regime é uma escolha que deve ser feita de maneira informada, ou seja, a partir da análise de um profissional.
Aproveitar incentivos e isenções
Outra possibilidade de economia vem de benefícios oferecidos por estados e municípios, como isenções temporárias ou incentivos para determinadas áreas da saúde. Além disso, o enquadramento correto da atividade exercida pode fazer diferença na tributação final.
Só um contador atualizado com a legislação pode identificar essas oportunidades e aplicá-las com segurança, garantindo conformidade e economia.
Precisa de ajuda para pagar menos impostos com segurança?
Otimizar o imposto de renda para profissionais da saúde é mais do que possível: é necessário. Com decisões bem planejadas, acompanhamento contábil e estratégias personalizadas, é possível reduzir tributos sem complicações.
Entre em contato com a Pedro Assis Consultoria para reduzir seus impostos, contando com um time de especialistas fiscais que entendem a rotina e as necessidades dos profissionais da saúde.